/
/
Мошенничество с документами банковскими гарантиями

Мошенники рассчитывали получить 15 млн рублей за поддельные банковские гарантии

Образцы документов personМефодий chat_bubble1

Видео по теме

Банковская гарантия как избежать мошенничества Для того чтоб не стать жертвами мошенников нужно придерживаться простых принципов: За получением банковской гарантии обращайтесь только к солидным и надежным банкам; Внимательно изучайте подготовленные документы; Если у Вас возникли сомнения, обратитесь к финансовым консультантам.

// Мошенники расширили круг финансовых инструментов

Банковские гарантии выдаются только банками, но брокерские компании также могут предложить свои услуги в оформлении банковской гарантии. Они аргументируют свои предложения, приводят много примеров, рассказывают о преимуществах своей брокерской компании. Однако Вас должно насторожить следующее: От Вас требуется минимальное количество документов; Быстрые сроки по выдаче банковской гарантии; От Вас требуют заплатить определенный процент от суммы банковской гарантии.

Банки достаточно тщательно проверяют на предмет финансовых и платежных возможностей фирму принципала. Особенно внимательно изучаются представители малого и среднего бизнеса, а также молодые, неизвестные фирмы. Копии принимаются для ее оформления, но не для выдачи.

Как противодействовать жуликам?

Банковская гарантия печатается на фирменном бланке банка, с его реквизитами и номером лицензии. Крупные банковские гарантии, как правило, выдаются под поручительство или залог. Ни один банк не выдаст вам гарантию без проверки данных, и эта проверка не может занимать один час времени, поскольку требует кропотливой работы специалистов. Существуют требования ЦБ РФ, согласно которым для выдачи банковской гарантии требуется идентификация клиента, которую может провести только сотрудник банка.

Поэтому банковская гарантия не может быть выдана вам курьером по доверенности. Даже если вам выдадут настоящий документ, за подобное нарушение у банка может быть отозвана лицензия, а это сулит проблемы и. Поэтому полученную банковскую гарантию также следует проверить.

Кто и как подделывает банковские гарантии?

Если вы получили предложение об оформлении банковской гарантии от брокерской конторы или непосредственно банка, проверьте добросовестность этого предложения. Если такой банк существует, должна появиться табличка с его названием. Кликнув по названию, вы попадете на страницу банка, где вам надо будет найти данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта.

Этот счет учитывает обязательства кредитной организации по выданным гарантиям. Сумма на этом счету не должна быть ниже той, что предлагается вам в банковской гарантии. В противном случае есть основания считать, что ваша гарантия нигде не будет проходить по отчетности, оплачивать ее никто не собирается, и банк может даже не знать о ее выдаче.

Основные виды мошенничества с банковскими гарантиями

Многие банки афишируют возможность предоставления легальной гарантии, но далеко не все кредитные и страховые организации имеют лицензию на выдачу, которая дается ЦБ. Следовательно, если он нулевой, то банк не выдавал и не может выдавать никаких гарантиямп. Здесь налицо махинации с банковскими гарантиями. В таких ситуациях нужно тщательно перепроверять платежные счета, достоверность всех сведений в правовой форме.

А что же является «белой» банковской гарантией?

Возможны частные случаи выдачи обязательства с нарушением аспектов законодательства. Такое случается реже, и здесь имеет место недобросовестное отношение к прямым обязанностям сотрудников организации. Например, банковские гарантии являются мошенничеством, если они выданы на огромные суммы, хотя ЦБ указано, что сумма выплат не может составлять более 25 процентов от капитала банка.

Читайте также:
Опись имущества должника по алиментам
Заявление на аренду земельного участка в администрацию образец
Оформление дома по амнистии
Право на адвоката в административном процессе
Кредит наличными под залог недвижимости без справки о доходах
Инн для иностранного гражданина как получить
Как продать половину земельного участка

1 комментариев